Fluxo de Caixa

Compreender a realidade financeira do seu negócio é fundamental para não entrar no vermelho, se planejar para obter uma reserva de emergência e saber se você pode realizar um investimento na empresa.

E para iniciar esse controle da maneira correta, é importante que o empresário saiba o que é o Fluxo de Caixa. Esse instrumento permite que você controle todas as entradas e saídas de dinheiro e saiba quanto de dinheiro realmente tem disponível.

Olhar apenas para o capital de entrada leva o empresário a ter uma visão distorcida da real situação da empresa, por isso é necessário considerar também os gastos que tem pela frente para conhecer o cenário real.

Neste artigo, te ajudaremos a entender o que é o fluxo de caixa e como ele pode ajudar no controle e na organização da sua empresa. Acompanhe!

O que é fluxo de caixa?

Fluxo de caixa é o movimento de entradas e saídas de dinheiro do caixa da organização. Isso significa, o que você recebe e o que paga em seu negócio.

Para uma boa gestão do fluxo de caixa, é importante garantir registros detalhados de ganhos e gastos, com disciplina e sem erros. Isso quer dizer que todas as receitas e despesas, por menores que sejam, precisam ser registradas. Além dos registros das receitas, também se faz necessário formalizar as entradas e saídas, para assim, você ter um controle ainda mais eficiente.

Isso porque informações descontextualizadas geram uma impressão de que tem capital sobrando na organização. Por exemplo, se você analisar apenas o dinheiro de entrada, sem considerar os gastos, a realidade financeira da empresa é mascarada.

Qual a importância do fluxo de caixa?

Você deve estar querendo descobrir se vale a pena cuidar da gestão do fluxo de caixa. E com certeza a resposta é SIM! Pois a partir desse levantamento você construirá uma base de dados exclusiva da sua realidade.

E por isso, ele é considerado uma atividade básica e fundamental na gestão financeira. Oferecendo os subsídios necessários para a tomada de decisões.

O fluxo de caixa gera uma visão precisa da movimentação financeira da organização. Ele pode demonstrar que aquela semana que parecia ótima para o faturamento, na verdade gerou receitas que não cobrem as despesas.

Como fazer o fluxo de caixa corretamente?

Após descobrir as vantagens do fluxo de caixa, você deve estar se perguntando como realizar o fluxo de caixa. Veja alguns passos importantes para colocá-lo em prática a seguir:

Estabeleça uma rotina

O setor financeiro é composto por diversas atividades, e muitas delas acontecem todos os meses, como o pagamento da folha salarial e a compra de insumos para a produção.

Realizar uma boa gestão do fluxo de caixa depende de uma rotina bem elaborada. Nessas horas, não pode haver brechas para improvisações. Por isso, analise as atividades da sua empresa e desenvolva a melhor estratégia.

Não existe um padrão para todos os tipos de empreendimentos, mas as dicas a seguir podem te ajudar bastante:

• Diariamente: organizar as despesas do dia anterior, registrar os pagamentos que devem ser relatados, organizar documentos, fotos e contratos;

• Semanalmente: verificar operações da semana anterior e se organizar para o restante do mês. Confirmar se as entradas e saídas previstas para a próxima semana estão corretas, ou se há algum desencaixe.

• Mensalmente: analisar os dados obtidos, buscando identificar os pontos mais fracos e fortes do planejamento.

Análise resultados

Essa é uma dica que pode ser colocada em prática em todos os momentos da sua carreira profissional.

Quem analisa resultados consegue identificar gargalos e oportunidades. Além do mais, possibilita ter insights que ajudaram na tomada de decisões mais assertivas.

Quando se trata de um fluxo de caixa, o empresário pode ficar um tanto confuso a princípio, já que é necessário entender inúmeros valores financeiros.

Em vários casos, alguns profissionais não sabem por onde começar, mas não se preocupe: existem processos que melhoram o seu desempenho com o passar do tempo.

Primeiro, avalie as entradas e saídas do mês atual e compare com os valores dos meses anteriores, dessa maneira, o empresário consegue acompanhar a evolução das vendas e entender se elas estão crescendo ou diminuindo.

Outro quesito importante está relacionado às principais despesas. Se o volume financeiro é maior, o empresário tem que prestar mais atenção, pois qualquer deslize pode provocar grandes consequências, como o desperdício de dinheiro.

BÔNUS:

Fique atento também aos dias do mês em que há maior concentração de pagamentos. A primeira e última semana geralmente, representam os períodos mais movimentados.

Por exemplo, se você realiza pagamentos no quinto dia útil e as maiores entradas acontecem no décimo dia, escolha uma data após esse período para fazer os seus estudos.

Agora que você já sabe como fazer o fluxo de caixa da empresa, conte com a Step para te ajudar a impulsionar seu negócio.